2006-5-12 13:11
金融联考
金程金融联考QQ群问题及答案整理
金融联考QQ群第一周问题及答案整理
本周主题：经济学答疑，时间：04年12月31日下午2点，答疑老师：张震 刘海燕 耿蕾
Q:
假如经济处于充分就业，总供给曲线斜率为正，减税会使（）
A价格上升，产量增加
B价格上升，产量不变
充分就业应该是B啊，请老师解释下。
A:
减税是扩张性的财政政策，已经说是斜率为正，所以不是垂直，不能选B
答是A
这是尹伯成书上的原题，请注意区分。
Q:
1.追求利润最大化的卡特尔会使得（ ）
A。每个厂商的边际成本等于行业的边际收益
B。为每个厂商确定一个产量配额
C。市场价格等于领导厂商的价格
D。对退出卡特尔的厂商进行惩罚
请问C选不选，我觉得C说的是价格领导模型
A:
价格领导模型和卡特尔模型是两个模型，所以不选
Q:
边际进口倾向的上升（）
A 将使开放经济的乘数减小
B 使国内消费品支出曲线向上移动
C BP曲线的斜率将变大
D 如果收入不变，贸易收支逆差增大
请问B正确吗，我觉得边际进口倾向的上升会导致进口需求增加，对国内消费品的需求减少，因而使使国内消费品支出曲线向上移动
A：
边际进口倾向的问题准确来说是金融方面的问题，与经济学有联系但不是经济学的题目
Q：
简答会不会出到微观的呢？
A：
微观更有可能出计算题。。。。
Q：
古诺模型的假设有（）
A 双寡头的纯寡头
B 进行产量而非价格竞争
C 边际成本为常数
D 双方无勾结行为
请问A选不选，我觉得不选，因为古诺模型可以有不止两个的寡头
A：
刚才关于古诺模型还是把A选择进取吧
古诺模型也经历发展变化呀
关于古诺模型那套题：可以参考高鸿业书上的说法：古诺模型是一个只有灵光个寡头厂商的简单模型。。改模型也被成为“双头模型”。古诺模型的结论可以很容易的推广道三个或者三个以上的寡头厂商的情况中去
Q：
选择题有没有可能改成单选的呢
不是说要降低难度吗？
A：
今年是不可能拉，降低难度可能体现在其他方面，未必将多选改为单选（刘）
Q:
规模经济是指（）
A． SC大于0
B． 产量越多时LAC越少
C． 产量变化比例大于投入变化比例
D． 长期平均成本曲线的最低点
请问C选不选
A:
规模经济是讲成本与产量的关系。
所以我认为不选C。
投入和成本不一样
投入只是数量，没有考虑要素价格
c是规模报酬递增，不一定是规模经济
Q：
耿老师。题目给出一效用函数U=XY，问以下哪个和它等价，有一个是U=X/5.Y/5，是选他吗。不明白
A：
你这个题是不是讲义上的啊？
序数效用论认为：效用只分第一第二。。不可以用具体的数字来计量。。。。。XY和XY/25的排序是一样的。。故他们是一样的。。明白吗？？？
Q：
我也想知道：会不会涉及到替代效应和收入效应- 希克斯or 斯勒刺激？
Q：
消费等量物品是不是获得等量效用？
A：
对同一个人而言是这样的。。。。这是偏好假设得出的结论
Q：
请问边际技术替代率等这类斜率为负的线，是不是带负数比较，就是线越陡峭，值越小。
A：
可以这样理解。。。。一般我们是比较不到负号的情况。。。正数越大。。业就是说斜率越大。。。。那样就会月陡峭
Q：
短期总供给曲线和总需求曲线不会以一种不变的，稳定的速度移动的事实可以解释（）
A 持久的通货膨胀
B 经济周期
C 实际国民生产总值的增长趋势
D 大量的政府预算赤字
请解释
A：
A肯定不对，那是长期总供给曲线揭示的东西
短期总供给曲线和总需求曲线模型本身是揭示经济波动的模型，我认为应该选B
Q：
完全竞争市场条件下，如果厂商把产量调整到平均成本曲线最低点所对应的水平，它（）
A 将取得最大利润
B 没有获得最大利润
C 是否获得最大利润仍无法确定
D 一定亏损
请问选什么，是不是，不是取得最大利润就是取得最小亏损，因而选C
A：
错。。。不是因为这个原因。。。。
要使厂商获得最大理论，。。使P=MC。。在最低点你能保证P=MC吗？
如果价格大于最低点的成本的时候。。它获得最大利润的点不是平均成本的最低点。。。。
d也不对，与赤字应无关
明白了吗？
关键是C
短期总供给曲线也称凯恩斯主义供给曲线
Q：
请结合图形，详细分析一下垄断造成的净损失，书上说的不清楚
A：
实际国民生产总值的增长趋势可以导致总供总需的移动，但决定速度及其不稳定性的应该与此无必然联系
问需求曲线斜率为正的的充要条件是：答案是吉芬商品。为何不是"该商品的收入效应超过替代效应"
我觉得某些低档品也是正斜率啊。
低档品中的斜率为负的就是吉芬商品。。吉芬商品使的当商品的一种。。。。一般就降价格上升。。需求增加的商品成为吉芬商品
Q：
需求曲线斜率为正的充要条件是（）
A 该商品为吉芬商品
B 该商品的替代效应超过收入效应
C 该商品的收入效应超过替代效应
D 该商品为低档商品
答案是A，我觉得A不对，比如说炫耀性的商品需求曲线斜率也为正，但它并不是吉芬商品，不知道是否正确
A：
这个问题有点不好讲。
Q：
需求曲线斜率为正的充要条件是（）
A 该商品为吉芬商品
B 该商品的替代效应超过收入效应
C 该商品的收入效应超过替代效应
D 该商品为低档商品
答案是A，我觉得A不对，比如说炫耀性的商品需求曲线斜率也为正，但它并不是吉芬商品，不知道是否正确
A：
这个容我问问张老师。。。。这个问题很不好讲了。。要找特例很多的。。。。
Q：
美元贬值，进入加息周期有没可能大题
能否分析一下出题可能的角度？？ 这个问题我谈一下我的看法
A：
现阶段主要是两个因素导致美元贬值。一是美国巨额的“双赤字”（经常项目赤字和财政预算赤字）所导致的国际金融市场投资者对美元贬值的预期，二是美国政府对弱势美元某种程度上的放任态度。
目前的情况看，弱势美元还将在一定时间内继续保持。尽管改善美国的经常项目需要从解决美国国内储蓄和投资失衡的根本问题入手，但是美元贬值已就被看作解决该问题的重要手段。布什政府坚信美元贬值可以给美国带来如下好处：美元贬值可以增强美国产品的出口竞争力，从而带动出口；由此改善经常项目，而出口增长可以带动就业，可以缓解来自于美国制造业和工会组织要求贸易保护的压力。而且由于美元是世界通用货币，即使美元贬值，美国依然可以充分享有铸币税的好处。所以一定程度的美元贬值不会威胁到美元在国际货币体系中的主导地位。
美元下跌对于全球经济的影响是深远的。有学者指出美元的下跌主要是为了压人民币升值，因为美元持续的下跌将使中国的外汇储备遭受损失。同时美国官方也曾多次表示中国人民币应该自由浮动。而通过逼迫人民币升值，可以减缓中国经济的增长，打击中国这个潜在的竞争对手。这符合美国的战略利益，在一定程度上是有道理的。
但是必须指出的是尽管中国的经济增长势头迅猛，毕竟还不足以在国际金融体系中对美国构成威胁。因而美元下跌的主要目的还是在于打击挑战其统治地位的欧元，以维持美国的国际金融霸主地位。从欧元的走势和其经济运行周期及人们对其预期相对照，人们会发现，欧元该升值时（启动时欧元区经济走势良好，市场也普遍看好）却在贬值，该贬值时（目前）却在升值。欧盟尽管对这种局面很不情愿，但欧洲央行以控制通货膨胀为首要目标，因而在市场干预上无能为力。
日元则在美元和欧元的矛盾夹缝中求生，但是美元对日元的贬值幅度远不如对欧元幅度大，因而对其影响相对较弱。但是日本显然不希望美元持续下跌，而使日本刚刚有所复苏的经济受到影响。
除非出现大量抛售美国国债现象，美国在短期内不会改变弱势美元的政策，从目前看这一局面是不可能出现的。相反，亚洲国家在美元走低之时，大量购买美元作为国际储备，客观上讲，可能会对美元的进一步下跌起到遏制作用，从而对本地区货币的升值起到缓解作用。但对于人民币而言，这一操作不具现实性，因为过多的外汇占款，已经对中国的货币政策执行产生干扰，并增加了大量的准财政成本，而使得在没有增加外汇储备的空间。而人民币汇率制度调整的最佳时机又已经错过了，面对来势汹汹的热钱，保持稳定是现实的最佳选择。
Q：
刘老师，凯恩斯三大心理定律再说一下。3KU
A：
边际消费倾向递减、资本边际效率递减、心理偏好
Q:
在凯恩斯供给条件下，扩张性的财政政策将导致（）
A 国民收入增加
B 利率提高
C 价格水平提高
D 国际收支赤字增加
请问D为什么不选，扩张性的财政政策不是可以增加国民收入，进而增加进口吗
A:
D是绝对不能选的，国民收入增加，进口增加，但出口呢？二者没有比较，怎么能得出赤字的结论呢
Q：
刘老师，如果阐述凯恩斯的AS曲线时候使一横一竖形状还是修正后的一斜一竖啊
A：
水平的情况是一种极端情况，答的时候应以修正后的为主要，当然水平情况作为一种极端情况也可以写进去
Q：
张老师，关于加息建议论文分析
请问哪里有的down呀
A：
我也没有专门找
Q：
明年是不是厦门大学出题呀
A：
是
现在的联考是各学校都出题
四大学校各有重点的。进入厦大题库后由厦大组题
Q：
以下关于影响财政政策“挤出效应”的因素的阐述正确的是（）
A． 支出乘数越大，财政政策“挤出效应”越大
B． 货币需求对收入变动的敏感程度越高，财政政策“挤出效应”越大
C． 货币需求对利率变动的敏感程度越小，财政政策“挤出效应”越大
D． 投机需求对利率变动的敏感程度越高，财政政策“挤出效应”越大
请问C为什么不选，我觉得货币需求对利率变动的敏感程度越小，也就是h越小，LM曲线的斜率就越大，就越陡，那么财政政策的几出效应就越大
A：
C． 货币需求对利率变动的敏感程度越小，财政政策“挤出效应”越大
应该是对的
挤出效应与货币需求的利率敏感程度负相关
Q：
以下关于影响财政政策“挤出效应”的因素的阐述正确的是（）
A． 支出乘数越大，财政政策“挤出效应”越大
B． 货币需求对收入变动的敏感程度越高，财政政策“挤出效应”越大
C． 货币需求对利率变动的敏感程度越小，财政政策“挤出效应”越大
D． 投机需求对利率变动的敏感程度越高，财政政策“挤出效应”越大
请问C为什么不选，我觉得货币需求对利率变动的敏感程度越小，也就是h越小，LM曲线的斜率就越大，就越陡，那么财政政策的
A：
画一下图就明白了，ＬＭ越陡，挤出越小
画一下图就明白了，ＬＭ越陡，挤出越大，抱歉，那题答案有误
Q:
厦门大学关于微观金融的会不会出的很多呀
A:
会有所侧重的吧，厦大比较偏爱的
今年应该会增加微观金融
但是不会考很多
经济学的重点还是比较集中的，大家分析一下这两年的的金融联考即可
宏观：告诉大家所为重点，只要对照考纲即可，考试要求多的为重点章节，最后阶段可以对照考纲不同的要求等级进行针对性复习
我想对大家说的是：金融联考的经济学其实绝大部分以考纲中熟练掌握的知识点为主，而且绝不会超刚，其实这也为大家付息指明了一个明确的方向
Q：
大量采用机器生产后劳动需求曲线左移动，那么劳动供给曲线动吗
A：
劳动供给曲线要根据其薪酬的变化情况来变动，只有这一个条件，劳动供给可以假设他不变动
Q：
对于概念题,另外答很多相关的吗?这样的话时间可能不够呀!!!!!!
A：
概念题不用答那马多相关的，
Q：
关于偏好的非对称性应该如何理解？
A：
关于偏好的非对称性应该如何理解？ 我查过各种教材都没有见过
所以我们的教材中没有这个概念
关于偏好的飞对称性我们查阅了很多书都没有找到详细的解释。。。。
至今没有找到大纲中如何编写这个的出处
Q：
耿老师，X对于Y的边际替代率小于X对Y的价格比PX/PY则消费者怎么消费，还有俩个人边际替代率不同该怎么交换商品。我不知道你的板书怎么画的图，能否EMAIL给我？
A：
对于同一个人。。。我上课的时候让你们比较两个点：一个是消费者现在真实状况点的位置，还有一个实在统一条无差异曲线上，于预算线现且的安个点。。二者进行比较。。。。其实你不用我的方法还有好多方法可以解答。。。我上课讲了两种。。。。
Q:
耿老师，X对于Y的边际替代率小于X对Y的价格比PX/PY则消费者怎么消费，还有俩个人边际替代率不同该怎么交换商品。我不知道你的板书怎么画的图，能否EMAIL给我？
A:
对于同意个人。。。我上课的时候让你们比较两个点：一个是消费者现在真实状况点的位置，还有一个实在统一条无差异曲线上，于预算线现且的安个点。。二者进行比较。。。。其实你不用我的方法还有好多方法可以解答。。。我上课讲了两种。。。。
Q：
什么是用脚投票呀
A：
用脚投票：如果你不看好这支股票。。你可以把它抛掉。。走人。。。就是用脚投票。。。。
Q：
老师：有关当今热点问题有时效性吗？考到什么时间的事件
A：
对的，考试不会考的那么细的，重要的是理论框架能搭建起来就可以了
所谓热点的时效性不像时事政治那样强，有的问题可以连续考
下周主题：金融学答疑，时间：05年1月7日下午2点
在最后冲刺阶段愿大家踏踏实实复习,祝大家好运!
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本周主题：经济学答疑，时间：04年12月31日下午2点，答疑老师：张震 刘海燕 耿蕾
Q:
假如经济处于充分就业，总供给曲线斜率为正，减税会使（）
A价格上升，产量增加
B价格上升，产量不变
充分就业应该是B啊，请老师解释下。
A:
减税是扩张性的财政政策，已经说是斜率为正，所以不是垂直，不能选B
答是A
这是尹伯成书上的原题，请注意区分。
Q:
1.追求利润最大化的卡特尔会使得（ ）
A。每个厂商的边际成本等于行业的边际收益
B。为每个厂商确定一个产量配额
C。市场价格等于领导厂商的价格
D。对退出卡特尔的厂商进行惩罚
请问C选不选，我觉得C说的是价格领导模型
A:
价格领导模型和卡特尔模型是两个模型，所以不选
Q:
边际进口倾向的上升（）
A 将使开放经济的乘数减小
B 使国内消费品支出曲线向上移动
C BP曲线的斜率将变大
D 如果收入不变，贸易收支逆差增大
请问B正确吗，我觉得边际进口倾向的上升会导致进口需求增加，对国内消费品的需求减少，因而使使国内消费品支出曲线向上移动
A：
边际进口倾向的问题准确来说是金融方面的问题，与经济学有联系但不是经济学的题目
Q：
简答会不会出到微观的呢？
A：
微观更有可能出计算题。。。。
Q：
古诺模型的假设有（）
A 双寡头的纯寡头
B 进行产量而非价格竞争
C 边际成本为常数
D 双方无勾结行为
请问A选不选，我觉得不选，因为古诺模型可以有不止两个的寡头
A：
刚才关于古诺模型还是把A选择进取吧
古诺模型也经历发展变化呀
关于古诺模型那套题：可以参考高鸿业书上的说法：古诺模型是一个只有灵光个寡头厂商的简单模型。。改模型也被成为“双头模型”。古诺模型的结论可以很容易的推广道三个或者三个以上的寡头厂商的情况中去
Q：
选择题有没有可能改成单选的呢
不是说要降低难度吗？
A：
今年是不可能拉，降低难度可能体现在其他方面，未必将多选改为单选（刘）
Q:
规模经济是指（）
A． SC大于0
B． 产量越多时LAC越少
C． 产量变化比例大于投入变化比例
D． 长期平均成本曲线的最低点
请问C选不选
A:
规模经济是讲成本与产量的关系。
所以我认为不选C。
投入和成本不一样
投入只是数量，没有考虑要素价格
c是规模报酬递增，不一定是规模经济
Q：
耿老师。题目给出一效用函数U=XY，问以下哪个和它等价，有一个是U=X/5.Y/5，是选他吗。不明白
A：
你这个题是不是讲义上的啊？
序数效用论认为：效用只分第一第二。。不可以用具体的数字来计量。。。。。XY和XY/25的排序是一样的。。故他们是一样的。。明白吗？？？
Q：
我也想知道：会不会涉及到替代效应和收入效应- 希克斯or 斯勒刺激？
Q：
消费等量物品是不是获得等量效用？
A：
对同一个人而言是这样的。。。。这是偏好假设得出的结论
Q：
请问边际技术替代率等这类斜率为负的线，是不是带负数比较，就是线越陡峭，值越小。
A：
可以这样理解。。。。一般我们是比较不到负号的情况。。。正数越大。。业就是说斜率越大。。。。那样就会月陡峭
Q：
短期总供给曲线和总需求曲线不会以一种不变的，稳定的速度移动的事实可以解释（）
A 持久的通货膨胀
B 经济周期
C 实际国民生产总值的增长趋势
D 大量的政府预算赤字
请解释
A：
A肯定不对，那是长期总供给曲线揭示的东西
短期总供给曲线和总需求曲线模型本身是揭示经济波动的模型，我认为应该选B
Q：
完全竞争市场条件下，如果厂商把产量调整到平均成本曲线最低点所对应的水平，它（）
A 将取得最大利润
B 没有获得最大利润
C 是否获得最大利润仍无法确定
D 一定亏损
请问选什么，是不是，不是取得最大利润就是取得最小亏损，因而选C
A：
错。。。不是因为这个原因。。。。
要使厂商获得最大理论，。。使P=MC。。在最低点你能保证P=MC吗？
如果价格大于最低点的成本的时候。。它获得最大利润的点不是平均成本的最低点。。。。
d也不对，与赤字应无关
明白了吗？
关键是C
短期总供给曲线也称凯恩斯主义供给曲线
Q：
请结合图形，详细分析一下垄断造成的净损失，书上说的不清楚
A：
实际国民生产总值的增长趋势可以导致总供总需的移动，但决定速度及其不稳定性的应该与此无必然联系
问需求曲线斜率为正的的充要条件是：答案是吉芬商品。为何不是"该商品的收入效应超过替代效应"
我觉得某些低档品也是正斜率啊。
低档品中的斜率为负的就是吉芬商品。。吉芬商品使的当商品的一种。。。。一般就降价格上升。。需求增加的商品成为吉芬商品
Q：
需求曲线斜率为正的充要条件是（）
A 该商品为吉芬商品
B 该商品的替代效应超过收入效应
C 该商品的收入效应超过替代效应
D 该商品为低档商品
答案是A，我觉得A不对，比如说炫耀性的商品需求曲线斜率也为正，但它并不是吉芬商品，不知道是否正确
A：
这个问题有点不好讲。
Q：
需求曲线斜率为正的充要条件是（）
A 该商品为吉芬商品
B 该商品的替代效应超过收入效应
C 该商品的收入效应超过替代效应
D 该商品为低档商品
答案是A，我觉得A不对，比如说炫耀性的商品需求曲线斜率也为正，但它并不是吉芬商品，不知道是否正确
A：
这个容我问问张老师。。。。这个问题很不好讲了。。要找特例很多的。。。。
Q：
美元贬值，进入加息周期有没可能大题
能否分析一下出题可能的角度？？ 这个问题我谈一下我的看法
A：
现阶段主要是两个因素导致美元贬值。一是美国巨额的“双赤字”（经常项目赤字和财政预算赤字）所导致的国际金融市场投资者对美元贬值的预期，二是美国政府对弱势美元某种程度上的放任态度。
目前的情况看，弱势美元还将在一定时间内继续保持。尽管改善美国的经常项目需要从解决美国国内储蓄和投资失衡的根本问题入手，但是美元贬值已就被看作解决该问题的重要手段。布什政府坚信美元贬值可以给美国带来如下好处：美元贬值可以增强美国产品的出口竞争力，从而带动出口；由此改善经常项目，而出口增长可以带动就业，可以缓解来自于美国制造业和工会组织要求贸易保护的压力。而且由于美元是世界通用货币，即使美元贬值，美国依然可以充分享有铸币税的好处。所以一定程度的美元贬值不会威胁到美元在国际货币体系中的主导地位。
美元下跌对于全球经济的影响是深远的。有学者指出美元的下跌主要是为了压人民币升值，因为美元持续的下跌将使中国的外汇储备遭受损失。同时美国官方也曾多次表示中国人民币应该自由浮动。而通过逼迫人民币升值，可以减缓中国经济的增长，打击中国这个潜在的竞争对手。这符合美国的战略利益，在一定程度上是有道理的。
但是必须指出的是尽管中国的经济增长势头迅猛，毕竟还不足以在国际金融体系中对美国构成威胁。因而美元下跌的主要目的还是在于打击挑战其统治地位的欧元，以维持美国的国际金融霸主地位。从欧元的走势和其经济运行周期及人们对其预期相对照，人们会发现，欧元该升值时（启动时欧元区经济走势良好，市场也普遍看好）却在贬值，该贬值时（目前）却在升值。欧盟尽管对这种局面很不情愿，但欧洲央行以控制通货膨胀为首要目标，因而在市场干预上无能为力。
日元则在美元和欧元的矛盾夹缝中求生，但是美元对日元的贬值幅度远不如对欧元幅度大，因而对其影响相对较弱。但是日本显然不希望美元持续下跌，而使日本刚刚有所复苏的经济受到影响。
除非出现大量抛售美国国债现象，美国在短期内不会改变弱势美元的政策，从目前看这一局面是不可能出现的。相反，亚洲国家在美元走低之时，大量购买美元作为国际储备，客观上讲，可能会对美元的进一步下跌起到遏制作用，从而对本地区货币的升值起到缓解作用。但对于人民币而言，这一操作不具现实性，因为过多的外汇占款，已经对中国的货币政策执行产生干扰，并增加了大量的准财政成本，而使得在没有增加外汇储备的空间。而人民币汇率制度调整的最佳时机又已经错过了，面对来势汹汹的热钱，保持稳定是现实的最佳选择。
Q：
刘老师，凯恩斯三大心理定律再说一下。3KU
A：
边际消费倾向递减、资本边际效率递减、心理偏好
Q:
在凯恩斯供给条件下，扩张性的财政政策将导致（）
A 国民收入增加
B 利率提高
C 价格水平提高
D 国际收支赤字增加
请问D为什么不选，扩张性的财政政策不是可以增加国民收入，进而增加进口吗
A:
D是绝对不能选的，国民收入增加，进口增加，但出口呢？二者没有比较，怎么能得出赤字的结论呢
Q：
刘老师，如果阐述凯恩斯的AS曲线时候使一横一竖形状还是修正后的一斜一竖啊
A：
水平的情况是一种极端情况，答的时候应以修正后的为主要，当然水平情况作为一种极端情况也可以写进去
Q：
张老师，关于加息建议论文分析
请问哪里有的down呀
A：
我也没有专门找
Q：
明年是不是厦门大学出题呀
A：
是
现在的联考是各学校都出题
四大学校各有重点的。进入厦大题库后由厦大组题
Q：
以下关于影响财政政策“挤出效应”的因素的阐述正确的是（）
A． 支出乘数越大，财政政策“挤出效应”越大
B． 货币需求对收入变动的敏感程度越高，财政政策“挤出效应”越大
C． 货币需求对利率变动的敏感程度越小，财政政策“挤出效应”越大
D． 投机需求对利率变动的敏感程度越高，财政政策“挤出效应”越大
请问C为什么不选，我觉得货币需求对利率变动的敏感程度越小，也就是h越小，LM曲线的斜率就越大，就越陡，那么财政政策的几出效应就越大
A：
C． 货币需求对利率变动的敏感程度越小，财政政策“挤出效应”越大
应该是对的
挤出效应与货币需求的利率敏感程度负相关
Q：
以下关于影响财政政策“挤出效应”的因素的阐述正确的是（）
A． 支出乘数越大，财政政策“挤出效应”越大
B． 货币需求对收入变动的敏感程度越高，财政政策“挤出效应”越大
C． 货币需求对利率变动的敏感程度越小，财政政策“挤出效应”越大
D． 投机需求对利率变动的敏感程度越高，财政政策“挤出效应”越大
请问C为什么不选，我觉得货币需求对利率变动的敏感程度越小，也就是h越小，LM曲线的斜率就越大，就越陡，那么财政政策的
A：
画一下图就明白了，ＬＭ越陡，挤出越小
画一下图就明白了，ＬＭ越陡，挤出越大，抱歉，那题答案有误
Q:
厦门大学关于微观金融的会不会出的很多呀
A:
会有所侧重的吧，厦大比较偏爱的
今年应该会增加微观金融
但是不会考很多
经济学的重点还是比较集中的，大家分析一下这两年的的金融联考即可
宏观：告诉大家所为重点，只要对照考纲即可，考试要求多的为重点章节，最后阶段可以对照考纲不同的要求等级进行针对性复习
我想对大家说的是：金融联考的经济学其实绝大部分以考纲中熟练掌握的知识点为主，而且绝不会超刚，其实这也为大家付息指明了一个明确的方向
Q：
大量采用机器生产后劳动需求曲线左移动，那么劳动供给曲线动吗
A：
劳动供给曲线要根据其薪酬的变化情况来变动，只有这一个条件，劳动供给可以假设他不变动
Q：
对于概念题,另外答很多相关的吗?这样的话时间可能不够呀!!!!!!
A：
概念题不用答那马多相关的，
Q：
关于偏好的非对称性应该如何理解？
A：
关于偏好的非对称性应该如何理解？ 我查过各种教材都没有见过
所以我们的教材中没有这个概念
关于偏好的飞对称性我们查阅了很多书都没有找到详细的解释。。。。
至今没有找到大纲中如何编写这个的出处
Q：
耿老师，X对于Y的边际替代率小于X对Y的价格比PX/PY则消费者怎么消费，还有俩个人边际替代率不同该怎么交换商品。我不知道你的板书怎么画的图，能否EMAIL给我？
A：
对于同一个人。。。我上课的时候让你们比较两个点：一个是消费者现在真实状况点的位置，还有一个实在统一条无差异曲线上，于预算线现且的安个点。。二者进行比较。。。。其实你不用我的方法还有好多方法可以解答。。。我上课讲了两种。。。。
Q:
耿老师，X对于Y的边际替代率小于X对Y的价格比PX/PY则消费者怎么消费，还有俩个人边际替代率不同该怎么交换商品。我不知道你的板书怎么画的图，能否EMAIL给我？
A:
对于同意个人。。。我上课的时候让你们比较两个点：一个是消费者现在真实状况点的位置，还有一个实在统一条无差异曲线上，于预算线现且的安个点。。二者进行比较。。。。其实你不用我的方法还有好多方法可以解答。。。我上课讲了两种。。。。
Q：
什么是用脚投票呀
A：
用脚投票：如果你不看好这支股票。。你可以把它抛掉。。走人。。。就是用脚投票。。。。
Q：
老师：有关当今热点问题有时效性吗？考到什么时间的事件
A：
对的，考试不会考的那么细的，重要的是理论框架能搭建起来就可以了
所谓热点的时效性不像时事政治那样强，有的问题可以连续考
下周主题：金融学答疑，时间：05年1月7日下午2点
在最后冲刺阶段愿大家踏踏实实复习,祝大家好运!
2006-5-12 13:12
金融联考
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本周主题：金融学答疑，时间：05年1月7日下午2点，答疑老师：徐华青 刘燕娜
各位，新年好。欢迎大家提问，不过最好是定性类别的，定量的问题QQ上不好回答了，大家复习得怎么样了？
Q:
老师来了吗
Q:
11.假定你是中国农业银行国际业务部的交易员，一客户打电话要3个月远期美元的报价，你的回答是“8。4103，8。4323”，客户要求买入1亿美元的远期合同，如果到期日美元比上述汇率贬值4%，你的收益情况如何？
请解释为什么是1亿*（8。4323-8。4103*0。96），而不是1亿*（8。4323-8。4323*0。96）A:
你作为中国银行，你的外汇成本价格是你的买入价
看涨期权买方的收益从理论上讲可以是无限的，而看跌期权卖方的亏损则是有限的。这句话是对的
看跌期权卖方的亏损是无限`的呀
收益和亏损是相对的呀
看跌期权卖方的收益则是有限的
A:
看跌期权卖方的亏损是无限？看跌的买方和买方都是有限亏损的
Q:
13．信用工具为什么具有本金安全性的特征，比如债券，不是具有信用风险吗，债务人到期不能还本付息，那么本金还安全吗？
A:
观金融理论的几个模型掌握基本概念基本原理，估计不会靠难题
Q:
表外业务和中间业务有什么区别？？
Q:
会有计算吗？
Q:
15．在浮动汇率制下，美元资产的供给曲线是（）
A 垂线
B 水平线
C 向右上方倾斜
D 向右下方倾斜
请解释一下
Q:
请问：
当前收益率、到期收益率、赎回收益率、持有期收益率他们的区别是什么？他们计算的时候要注意写什么？
我被搞混了，
A:
微观金融部分，第三部分基本概念、原理要抓好
Q:
但是讲义上关于这几个收益率说的很模糊的，
Q:
但是讲义上关于这几个收益率说的很模糊的，
A:
1.根据偏好停留假说，陡峭上升的收益率曲线表明：A市场预期短期利率会上升B市场预期长期利率会上升答案选A，那么B为什么错呢？
你看原理的内容，那个长期利率是更具短期利率预期来定的
Q:
你是哪个老师啊？我暑假去金程上过课的，要你那时候讲过课我应该是认得你的，
Q:
外汇管制的放开会导致国际储备需求的增加吗
A:
刘老师
Q:
为什么没有投机性
Q:
17。在说明各方参与远期外汇交易目的时，为什么不选“央行为了平抑本币汇率波动”？
A:
大家慢一点好吗，有些问题不是我上课的内容，大家等徐老师和杨老师吧
A:
因为是无风险的
A:
利率互换设计的方案可以是很多种，无数，讲义上写了的
A:
我不知道他们怎么设置的，不会用qq的，呵呵
A:
杨志伟老师今天不在。大家可以把投资学方面的问题留下，我们会把今天的内容整理下来，公布在网站上。
Q:
请问徐老师：在说明各方参与远期外汇交易目的时，为什么不选"央行为了平抑本币汇率波"？
A:
算到期的利息，会告诉]你是半年一算还是一年一算的
Q:
18．请问计算结算金的时候，合同期怎么计算呢，我也没有日历，哪天是休息日也不知道，难道先要在草稿纸上先做一个日历然后再一个个数吗？
A:
央行为了平抑本币汇率波动，一般是在当期买入，远期的很少阿
A:
为了区分，请老师回答的字体用红色
A:
而红利本来就是投资者的，不涉及所有权的转移，所以不在资本和金融帐户中，而是归入单方面转移
A:
不是，结算金会告诉你具体合同多少天，不用算了
Q:
怎么不回答我？
Q:
20．比较固定汇率制和浮动汇率制的优劣这道题今年出题的可能性大吗？
A:
比较固定汇率制和浮动汇率制的优劣这道题今年出题的可能性不大，但是人民币汇率制度方面的要好好看一下
Q:
那位北大学子别难为老师去压题了，问点实在点的把，
A:
请问刘老师：在开放的经济模型中，会导致外国产出上升的是
A固定汇率制下紧缩货币政策
B 固定汇率制下紧缩财政政策
C浮动汇率制下紧缩货币政策
D浮动汇率制下紧缩财政政策
这个看我们的讲义啊，上面图形和分析都说得很清楚的
Q:
证券市场线描述的是：
1。证券的预期收益率是其系统性风险的函数。
2。市场组合是风险证券的最优组合
3。证券收益率与指数收益率之间的关系
4。由市场组合和无风险资产组成的组合
答案为1，请问4为何不对?
Q:
请老师讲下 准租金和经济利润，谢谢，
A:
你这道题目是那里的？
Q:
你这道题目是那里的？
哪道
A:
官方汇率升值当年日本用过
Q:
官方汇率升值当年日本用过
经济科学出版社的模拟题
A:
解决与美国的大量贸易顺差，用过的c 应该可以的
Q:
26．请问前几年出过的论述题所涉及的内容今年是不是不会再以论述题的形式出现？
Q:
徐老师：货币市场互助基金就是货币市场共同基金吗？
A:
准租金和经济利润是基本概念，你应该问经济学方面的老师
Q:
请问刘老师：又没形象方法判断那些计入借方和贷方
Q:
国际储备多了为什么会导致人民币升值呢
A:
这个命题老师会结合相关理论考核一下的，比如去年的论述题目，结合了国际收支
Q:
下列属于直接金融工具的是（）
A商业承兑票据
B大额可转让定期存单
C银行债券
D企业债券
答案是AD
我选CD请问答案有没有错
Q:
3。边际进口倾向的上升（）
A 将使开放经济的乘数减小
B 使国内消费品支出曲线向上移动
C BP曲线的斜率将变大
D 如果收入不变，贸易收支逆差增大
请问B正确吗，我觉得边际进口倾向的上升会导致进口需求增加，对国内消费品的需求减少，因而使使国内消费品支出曲线向上移动
Q:
国际储备多了为什么会导致人民币升值呢
A:
国际储备多了并不一定导致人民币升值，这里面没有因果关系，但是
Q:
说是造成升值压力，怎么理解呢
A:
存在一定的联系，国际储备多了，说明出口顺差或者资本项目顺差，人民币是有升值压力
人民币问题相关的，大家要注意资本项目自由化的问题、人民币国际化的问题
利率变动、通胀率变动、资本流动对汇率的影响要很清晰
Q:
(刘老师) 14:46:28对国内消费品需求减少，支出曲线向下移动
怎么不是向左呢
Q:
时间有限，其实多觉得多问点计算题是最实在的，因为问的那些小知识点讲义上有，而且还不一定考，即使考了，把记得的关键点、关键词一拓展，多写些相关“废话”一修饰就差不多了，计算题就不好这样“混了”，
A:
二、货币需求和货币供给理论去年考得不多，今年还是要重视一下。国际收支和汇率理论不用说了，年年考
Q:
金融联考的计算题题型就那么些种，一通百通，所以问这个对大家考试更有用，
A:
怎么叫老板？？呵呵。等一下，我打字比较慢的
Q:
但是今年的计算题肯定不会象去年那么简单的，明显今年计算题考点多了
Q:
利率市场化问题可不可以用周小川的文章准备
Q:
分业混业经营和银行监管今年会不会考
Q:
确实，徐老师挺象老板，呵呵，
A:
计算大致可以考试一下几种类型：
1、微观金融，比如capm模型的，ddm模型的，股票和债券定价
Q:
ddm是啥？ 红利贴现模型阿，你难道忘了 呵呵，是忘了
A:
同志们，基本功要抓紧，回到大纲知识点上来，现在不要迷信模拟题目。
Q:
利率市场化问题可不可以用周小川的文章准备
Q:
徐老师:能否总结一下远期，期货，现货及未来现货价格之间的大小决定关系
A:
远期，期货，现货及未来现货价格之间的大小决定关系？讲义上很详细阿，这个选择题目可以出的，好好看看
Q:
17．市盈率的决定因素有很多，也有很多层次，请问需要全部记住吗？
Q:
联考的实效性与政治相比怎么样
A:
最后重复一下，大家不要看书和讲义的直接用大纲考核自己，把所有的概念原理回顾一下，过电影一样，效果会比较好
Q:
巴赛而协议及新老区别要作重点吗，还是只准备到选择
A:
巴赛而协议考过名词解释了把，考大题可能性很小的，注意三大支柱
A:
姜波克对欧洲货币市场的理解好像和一般的不一样呀？，这只是一个细节，这个不要纠缠了。
好了，今天到这，祝愿大家冲刺顺利，取得圆满成绩
本周主题：金融学答疑，时间：05年1月7日下午2点，答疑老师：徐华青 刘燕娜
各位，新年好。欢迎大家提问，不过最好是定性类别的，定量的问题QQ上不好回答了，大家复习得怎么样了？
Q:
老师来了吗
Q:
11.假定你是中国农业银行国际业务部的交易员，一客户打电话要3个月远期美元的报价，你的回答是“8。4103，8。4323”，客户要求买入1亿美元的远期合同，如果到期日美元比上述汇率贬值4%，你的收益情况如何？
请解释为什么是1亿*（8。4323-8。4103*0。96），而不是1亿*（8。4323-8。4323*0。96）A:
你作为中国银行，你的外汇成本价格是你的买入价
看涨期权买方的收益从理论上讲可以是无限的，而看跌期权卖方的亏损则是有限的。这句话是对的
看跌期权卖方的亏损是无限`的呀
收益和亏损是相对的呀
看跌期权卖方的收益则是有限的
A:
看跌期权卖方的亏损是无限？看跌的买方和买方都是有限亏损的
Q:
13．信用工具为什么具有本金安全性的特征，比如债券，不是具有信用风险吗，债务人到期不能还本付息，那么本金还安全吗？
A:
观金融理论的几个模型掌握基本概念基本原理，估计不会靠难题
Q:
表外业务和中间业务有什么区别？？
Q:
会有计算吗？
Q:
15．在浮动汇率制下，美元资产的供给曲线是（）
A 垂线
B 水平线
C 向右上方倾斜
D 向右下方倾斜
请解释一下
Q:
请问：
当前收益率、到期收益率、赎回收益率、持有期收益率他们的区别是什么？他们计算的时候要注意写什么？
我被搞混了，
A:
微观金融部分，第三部分基本概念、原理要抓好
Q:
但是讲义上关于这几个收益率说的很模糊的，
Q:
但是讲义上关于这几个收益率说的很模糊的，
A:
1.根据偏好停留假说，陡峭上升的收益率曲线表明：A市场预期短期利率会上升B市场预期长期利率会上升答案选A，那么B为什么错呢？
你看原理的内容，那个长期利率是更具短期利率预期来定的
Q:
你是哪个老师啊？我暑假去金程上过课的，要你那时候讲过课我应该是认得你的，
Q:
外汇管制的放开会导致国际储备需求的增加吗
A:
刘老师
Q:
为什么没有投机性
Q:
17。在说明各方参与远期外汇交易目的时，为什么不选“央行为了平抑本币汇率波动”？
A:
大家慢一点好吗，有些问题不是我上课的内容，大家等徐老师和杨老师吧
A:
因为是无风险的
A:
利率互换设计的方案可以是很多种，无数，讲义上写了的
A:
我不知道他们怎么设置的，不会用qq的，呵呵
A:
杨志伟老师今天不在。大家可以把投资学方面的问题留下，我们会把今天的内容整理下来，公布在网站上。
Q:
请问徐老师：在说明各方参与远期外汇交易目的时，为什么不选"央行为了平抑本币汇率波"？
A:
算到期的利息，会告诉]你是半年一算还是一年一算的
Q:
18．请问计算结算金的时候，合同期怎么计算呢，我也没有日历，哪天是休息日也不知道，难道先要在草稿纸上先做一个日历然后再一个个数吗？
A:
央行为了平抑本币汇率波动，一般是在当期买入，远期的很少阿
A:
为了区分，请老师回答的字体用红色
A:
而红利本来就是投资者的，不涉及所有权的转移，所以不在资本和金融帐户中，而是归入单方面转移
A:
不是，结算金会告诉你具体合同多少天，不用算了
Q:
怎么不回答我？
Q:
20．比较固定汇率制和浮动汇率制的优劣这道题今年出题的可能性大吗？
A:
比较固定汇率制和浮动汇率制的优劣这道题今年出题的可能性不大，但是人民币汇率制度方面的要好好看一下
Q:
那位北大学子别难为老师去压题了，问点实在点的把，
A:
请问刘老师：在开放的经济模型中，会导致外国产出上升的是
A固定汇率制下紧缩货币政策
B 固定汇率制下紧缩财政政策
C浮动汇率制下紧缩货币政策
D浮动汇率制下紧缩财政政策
这个看我们的讲义啊，上面图形和分析都说得很清楚的
Q:
证券市场线描述的是：
1。证券的预期收益率是其系统性风险的函数。
2。市场组合是风险证券的最优组合
3。证券收益率与指数收益率之间的关系
4。由市场组合和无风险资产组成的组合
答案为1，请问4为何不对?
Q:
请老师讲下 准租金和经济利润，谢谢，
A:
你这道题目是那里的？
Q:
你这道题目是那里的？
哪道
A:
官方汇率升值当年日本用过
Q:
官方汇率升值当年日本用过
经济科学出版社的模拟题
A:
解决与美国的大量贸易顺差，用过的c 应该可以的
Q:
26．请问前几年出过的论述题所涉及的内容今年是不是不会再以论述题的形式出现？
Q:
徐老师：货币市场互助基金就是货币市场共同基金吗？
A:
准租金和经济利润是基本概念，你应该问经济学方面的老师
Q:
请问刘老师：又没形象方法判断那些计入借方和贷方
Q:
国际储备多了为什么会导致人民币升值呢
A:
这个命题老师会结合相关理论考核一下的，比如去年的论述题目，结合了国际收支
Q:
下列属于直接金融工具的是（）
A商业承兑票据
B大额可转让定期存单
C银行债券
D企业债券
答案是AD
我选CD请问答案有没有错
Q:
3。边际进口倾向的上升（）
A 将使开放经济的乘数减小
B 使国内消费品支出曲线向上移动
C BP曲线的斜率将变大
D 如果收入不变，贸易收支逆差增大
请问B正确吗，我觉得边际进口倾向的上升会导致进口需求增加，对国内消费品的需求减少，因而使使国内消费品支出曲线向上移动
Q:
国际储备多了为什么会导致人民币升值呢
A:
国际储备多了并不一定导致人民币升值，这里面没有因果关系，但是
Q:
说是造成升值压力，怎么理解呢
A:
存在一定的联系，国际储备多了，说明出口顺差或者资本项目顺差，人民币是有升值压力
人民币问题相关的，大家要注意资本项目自由化的问题、人民币国际化的问题
利率变动、通胀率变动、资本流动对汇率的影响要很清晰
Q:
(刘老师) 14:46:28对国内消费品需求减少，支出曲线向下移动
怎么不是向左呢
Q:
时间有限，其实多觉得多问点计算题是最实在的，因为问的那些小知识点讲义上有，而且还不一定考，即使考了，把记得的关键点、关键词一拓展，多写些相关“废话”一修饰就差不多了，计算题就不好这样“混了”，
A:
二、货币需求和货币供给理论去年考得不多，今年还是要重视一下。国际收支和汇率理论不用说了，年年考
Q:
金融联考的计算题题型就那么些种，一通百通，所以问这个对大家考试更有用，
A:
怎么叫老板？？呵呵。等一下，我打字比较慢的
Q:
但是今年的计算题肯定不会象去年那么简单的，明显今年计算题考点多了
Q:
利率市场化问题可不可以用周小川的文章准备
Q:
分业混业经营和银行监管今年会不会考
Q:
确实，徐老师挺象老板，呵呵，
A:
计算大致可以考试一下几种类型：
1、微观金融，比如capm模型的，ddm模型的，股票和债券定价
Q:
ddm是啥？ 红利贴现模型阿，你难道忘了 呵呵，是忘了
A:
同志们，基本功要抓紧，回到大纲知识点上来，现在不要迷信模拟题目。
Q:
利率市场化问题可不可以用周小川的文章准备
Q:
徐老师:能否总结一下远期，期货，现货及未来现货价格之间的大小决定关系
A:
远期，期货，现货及未来现货价格之间的大小决定关系？讲义上很详细阿，这个选择题目可以出的，好好看看
Q:
17．市盈率的决定因素有很多，也有很多层次，请问需要全部记住吗？
Q:
联考的实效性与政治相比怎么样
A:
最后重复一下，大家不要看书和讲义的直接用大纲考核自己，把所有的概念原理回顾一下，过电影一样，效果会比较好
Q:
巴赛而协议及新老区别要作重点吗，还是只准备到选择
A:
巴赛而协议考过名词解释了把，考大题可能性很小的，注意三大支柱
A:
姜波克对欧洲货币市场的理解好像和一般的不一样呀？，这只是一个细节，这个不要纠缠了。
好了，今天到这，祝愿大家冲刺顺利，取得圆满成绩
2006-6-8 11:13
fuyingkun
呵呵不错的集锦呀！
2006-8-2 17:03
fumoon
怎么加入这个群啊
2006-8-7 12:33
pigzmr
04年12月。。。
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